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Stratégie patrimoniale

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Si l’on souhaite faire fructifier ses avoirs, la définition d’une stratégie patrimoniale est indispensable. Qu’il s’agisse d’avoir financier ou immobilier, ou autres, ce point reste crucial. C’est pour cette raison qu’un conseiller en gestion de patrimoine est toujours nécessaire. Faisons le point.

Petit rappel sur le bilan patrimonial

Le bilan patrimonial est l’action de déterminer la valeur de ce que vous possédez ainsi que de vos dettes. De son côté, la stratégie patrimoniale, elle, est l’action qui en découle. C’est-à-dire que c’est le moyen permettant de gérer vos biens à l’aide d’études claires et objectives. Celles-ci se résument souvent à une phase de préconisation et de détermination d’objectifs pour la gestion de patrimoine. Les deux sont inséparables.

Bien définir vos objectifs

Grâce au bilan patrimonial, vos lacunes ainsi que vos forces auront été mis à jour. Cela facilitera la tâche de votre C.G.P. Néanmoins, vos objectifs peuvent également devenir un point incontournable dans la mesure où ils peuvent apporter plus de lumières sur vos attentes. Que ce soit pour la préparation de votre retraite, vacances ou encore la valorisation de vos biens, il serait judicieux de creuser un peu plus dans ce sens.

La phase de préconisation

Il s’agira pour le C.G.P de faire en sorte que vos objectifs concordent parfaitement avec les possibilités à votre portée. Des solutions multiples vous seront donc proposées en tenant compte de facteurs tels que votre situation actuelle ou vos revenus. Celles-ci peuvent aller d’un simple investissement jusqu’à une réforme complète de vos activités financières. Retenez cependant que le choix vous incombe et ne vous est nullement obligatoire, un point que la majorité oublions parfois.

Deux étapes sont la retenir : détermination de vos objectifs et la phase dit de préconisation, l’un comme l’autre permettent entre autres au C.G.P de vous aider à trouver la meilleure solution possible afin d’atteindre vos objectifs.

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